大批华人受影响!! CBA一个决定引爆舆论: 禁止向中国汇钱! 私人换汇有风险,还违法!

骗子还说：“放心不差你”。让人放心，肯定会还给ta钱。

这个人倒是和气，最后表示理解，只要求他明天把钱还了。

当然第二天，骗子就没有再回话。后来直接被删除…

这只是换汇诈骗之中很常见的一种。

澳洲甚至还有一位华人在面对面跟人换汇的时候，差点直接遭到抢劫。还被电击枪点击。好在骗子最后没有得逞。

大家必须要了解的一点：私人换汇不仅有风险容易被骗，还涉及违法！

据中国人民银行官方消息，近日中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。为防止洗钱，自2022年3月1日起，个人存取现金5万元以上需要登记资金来源。

而私人换汇，与洗钱也是有关系的。不少澳洲华人以为，只有大额的换汇，数值超过500万人民币才会触犯法律。

事实上，私人换汇也属于违法行为的一种：变相买卖外汇。

变相买卖外汇是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

举例说明：比如你找别人换汇，如果你给别人1万澳币，让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额，但是这已经属于典型的变相买卖外汇。

所以，私人换汇这种行为并不可取，哪怕有稳定的人进行外汇交换，可以确保自己不会被骗，但也属于触犯法律。